Finansowy Reset

Finansowy Reset

Badanie wartości klienta (co go cieszy, motywuje, jak chciałby być zapamiętany przez ważne dla niego osoby).

Identyfikacja nastawienie klienta do pieniędzy (przekonania, które sabotują jego gospodarowanie pieniędzmi).

Wyznaczanie cele finansowe i okołofinansowe. (oczekiwane oszczędności emerytalne, aktualny fundusz awaryjny, styl życia na emeryturze, potrzeby finansowe w tym zakresie. Obecny styl życia, obecne potrzeby finansowe).

Kontrola aktualny postęp realizacji celów (czy budżet w skali miesiąca/roku/docelowy się jest spójny z przyjętymi założeniami)

Analiza codziennych nawyków w gospodarowaniu pieniędzmi, propozycja ewentualnej korekty i propozycja nowych nawyków

Ponowne budżetowanie po realizacji poprzednich kroków

Zdefiniowanie strategii inwestycyjnej dostosowanej do przyjętych założeń (fundusze indeksowe, akcje światowe/polskie, obligacje polskie/kraje rozwijające się/rozwinięte). Optymalizacje podatkowe. Ustawienie infrastruktury inwestycyjnej. Ustalenie składu portfela i schematu rebalansingu

Automatyczne reguł dotyczących konta inwestycyjnego, nadpłaty kredytów, spłaty kart kredytowych.